Invierte en ETF a largo plazo. Espera un crecimiento constante pero estable de sus activos. Los ETF se consideran productos de inversión de bajo riesgo.
Los inversores atentos han notado que el valor de estos fondos también ha caído considerablemente durante el último año.
Porque a pesar del bajo riesgo, los ETF no son inmunes al mal estado de la economía global.
Es por eso que la mayoría de los fondos se encuentran actualmente en una caída. Si comienza a invertir ahora, eso es solo una buena noticia.
Porque muchos ETF han bajado un 20% o más desde el año pasado. En este artículo hemos enumerado los mejores ETF para 2023.
Estos fondos pueden recuperarse rápidamente y seguir creciendo más allá de 2023.
SPDR S&P 500 ETF (SPY): invertir en las empresas más grandes de EE. UU.
El S&P 500 es uno de los índices más populares del mundo. Como su nombre lo indica, el SPDR S&P 500 ETF sigue de cerca este índice.
En términos generales, las 500 empresas con mayor capitalización de mercado en los Estados Unidos están incluidas en este índice.
Una vez más, las empresas tecnológicas conocidas están en la lista. Pero con el ETF SPDR S&P 500, no dominan todo el fondo.
Colectivamente, por ejemplo, Apple, Microsoft y Amazon representan alrededor del 14% del valor total.
Debido a que los gigantes tecnológicos constituyen una parte más pequeña, la distribución entre sectores es automáticamente mayor que en el caso de los ETF comparables.
La tecnología sigue siendo casi una cuarta parte del valor.
Pero los servicios financieros y los sectores médico e industrial también constituyen una parte importante del fondo.
Seguir a las grandes empresas también asegura la estabilidad.
A pesar de la distribución geográfica limitada, el SPDR S&P 500 ETF implica riesgos relativamente bajos. Por supuesto, hay muchos ETF que rastrean el S&P 500.
Pero este fondo lo hace con mucha precisión y a un bajo costo. Por lo tanto, el SPDR S&P 500 ETF es sin duda un fondo adecuado para 2023 y más allá.
Vanguard Information Technology ETF (VGT): invertir en TI
No es ningún secreto que las empresas de tecnología de la información tienen el potencial de crecer rápidamente.
Para las empresas más grandes, esto generalmente se hace de manera estable.
El ETF de Vanguard Information Technology es una colección de más de 350 acciones de TI.
El hecho de que siempre hay riesgos asociados con la inversión es evidente desde el año pasado.
Porque las empresas del sector tecnológico se han visto muy afectadas por la crisis económica.
Esta es principalmente una buena noticia para los inversores que ahora están ingresando al mercado. Usted se beneficia de precios bajos.
Al mismo tiempo, está invirtiendo en un sector del que somos cada vez más dependientes y que seguirá creciendo en el futuro.
A través de Vanguard Information Technology ETF, invierte en TI de manera estable. Aunque el spread es mucho menor que con otros fondos.
Por supuesto, eso tiene sentido cuando un ETF se enfoca en un solo sector. Pero también hay poca diversidad en términos de regiones.
Aproximadamente el 98% de los activos están invertidos en los Estados Unidos.
Vanguard Russell 1000 Growth ETF (VONG): un fondo centrado en el crecimiento rápido
Como su nombre lo indica, el ETF Vanguard Russell 1000 Growth se centra en el crecimiento.
Para los inversores, esto significa más o menos asumir un poco más de riesgo para obtener beneficios.
Hay bastante volatilidad en el corto plazo. Pero a la larga, los inversores pueden esperar buenas ganancias.
El hecho de que asuma más riesgos con el Vanguard Russell 1000 Growth ETF es evidente a partir de las cifras del año pasado.
De todos modos, fue un mal año para los instrumentos de inversión. Pero el ETF Vanguard Russell 1000 Growth cayó casi un 30% durante 2022.
Lo que también significa que actualmente es un buen momento para entrar.
Además, los resultados a largo plazo son excelentes: desde su creación en 2010, el valor del fondo ha aumentado casi un 350%.
El ETF Vanguard Russell 1000 Growth invierte una parte decente en el sector tecnológico, a saber, el 42%.
Casi todas las empresas incluidas están ubicadas en los Estados Unidos, lo que no beneficia la propagación.
Esta deficiencia se compensa en parte con la inclusión de más de 500 acciones.
En general, el ETF Vanguard Russell 1000 Growth es una excelente opción para los inversores de fondos que están dispuestos a asumir un poco más de riesgo.
Vanguard Small-Cap Growth ETF (VBK): empresas con potencial de crecimiento
Las empresas más pequeñas y ambiciosas tienen más probabilidades de crecer rápidamente. Una duplicación del valor no es una excepción.
Al agrupar un gran grupo de estas empresas, crea una buena combinación de potencial y bajo riesgo.
Porque las empresas pequeñas y jóvenes tienen menos resiliencia para enfrentar contratiempos y una mayor probabilidad de quiebra.
El ETF Vanguard Small-Cap Growth incluye 700 de estas pequeñas empresas.
La posibilidad de que todos dejen de existir al mismo tiempo es muy pequeña.
Por otro lado, el crecimiento exponencial de una sola empresa tiene un efecto menor sobre el valor total del fondo.
El ETF Vanguard Small-Cap Growth no contiene empresas emergentes.
El ETF Vanguard Small-Cap Growth es una excelente opción si está buscando un fondo con candidatos fuera de las grandes empresas globales.
De un golpe invierte parte de su patrimonio en 700 empresas que ya han tomado una buena posición.
Al igual que otros fondos, el ETF Vanguard Small-Cap Growth ha perdido valor durante el último año.
En este caso por más del 28%. En resumen: el ETF está en un punto bajo y, por lo tanto, es un momento atractivo para considerar ingresar.
Global X SuperDividend ETF (SDIV): un ETF que paga dividendos
Los inversores en busca de dividendos deben buscar mucho. Porque no hay muchos ETF que estén enteramente dedicados a acciones que paguen dividendos.
Normalmente, la atención se centra más en sectores, regiones o una combinación de ambos.
Eso no se aplica al ETF Global X SuperDividend. El fondo paga dividendos todos los meses.
Ese es precisamente el punto de partida para la selección de los 100 valores del fondo.
Se trata de las 100 acciones principales que pagan más dividendos. También se tiene en cuenta la continuidad.
Entonces, con un corto período de éxito y pagando muchos dividendos, no termina simplemente en la lista.
Otro aspecto positivo del ETF Global X SuperDividend es que es un fondo muy diverso geográficamente. Las empresas estadounidenses representan alrededor del 30% del valor.
El mercado asiático representa alrededor del 35% del fondo.
Por supuesto, también hay empresas europeas en el ETF y también hay espacio para empresas de América del Sur.
La diversificación entre sectores también es considerable.
Solo el segmento financiero está ligeramente sobrerrepresentado con un 32,5%. Hay relativamente menos espacio en este ETF para el sector tecnológico.
iShares MSCI EAFE Growth ETF: grandes empresas fuera de EE. UU.
Hay una gran cantidad de ETF que se enfocan en los Estados Unidos.
Afortunadamente, todavía hay muchas opciones para los inversores que optan por la diversificación.
Un buen ejemplo es el ETF iShares MSCI EAFE Growth. EAFE significa Europa, Australasia y el Lejano Oriente.
La palabra “Growth” en este caso no implica que el fondo esté formado por pequeñas empresas con un alto potencial de crecimiento.
El ETF iShares MSCI EAFE Growth incluye grandes multinacionales como Roche Holding, Nestlé y LVMH (Louis Vuitton y Moët Hennessy), que se espera crezcan en los próximos años.
Como ocurre con muchos otros fondos, el valor del ETF iShares MSCI EAFE Growth es inferior al del año pasado.
Aunque ha habido una recuperación en los últimos meses, el valor sigue siendo más de un 23% inferior al del mismo período del año pasado.
Dado el enfoque en las grandes empresas, existe una representación significativa de los sectores de tecnología, servicios financieros y salud.
A fin de cuentas, hay, sin embargo, una diversificación considerable.
Especialmente si está buscando un fondo con empresas fuera de los Estados Unidos para diversificar su cartera.
Vanguard Growth ETF (VUG): grandes empresas con potencial de crecimiento
El ETF Vanguard Growth tiene muchos nombres conocidos en su cartera, pero sigue siendo un rastreador especial.
En lugar de simplemente seleccionar las empresas más grandes y conocidas, también analizamos específicamente el potencial de crecimiento.
El ETF contiene grandes empresas de los Estados Unidos.
Hasta ahora nada especial. Pero el ETF Vanguard Growth también presta atención al potencial de crecimiento al hacer una selección.
Por lo tanto, no todas las empresas estables que ve en otros grandes ETF están en el ETF Vanguard Growth.
Más de 250 acciones están incluidas en este fondo. No debería sorprender que el sector tecnológico sea el mayor representante con más del 40%.
Está compuesto principalmente por grandes empresas con posibilidades de crecimiento. En este ETF encontrará muchos menos sectores más estables y menos emocionantes, como la energía y los materiales.
Este es un fondo para inversores que están dispuestos a asumir un poco más de riesgo.
Usted invierte en empresas que el compilador del fondo espera que crezcan en los próximos años. Como de costumbre, sacrifica la estabilidad por eso.
Vanguard Value ETF (VTV): crecimiento estable y diversidad
Cuando elige varios ETF, es aconsejable diversificar. Como habrá notado, el sector tecnológico es muy popular. Lógico, porque parece que este tipo de inversiones darán beneficios en un futuro próximo.
Sin embargo, es una buena idea echar un vistazo más de cerca a otras industrias. Porque incluso invertir en tecnología no está exento de riesgos.
Una buena opción para distribuir sus inversiones es el ETF Vanguard Value. Aunque vuelve a invertir en grandes empresas de Estados Unidos, elige otros sectores y se asegura más diversidad en su cartera.
El ETF Vanguard Value apuesta por otros sectores. En lugar de tecnología, la atención médica y los servicios financieros son los principales representantes de este fondo.
Cada uno es responsable de más del 20% del ETF total. El sector industrial también está ampliamente representado. Todos son sectores estables en los que operan grandes y exitosas empresas.
El crecimiento esperado en el futuro cercano es ligeramente inferior.
Pero obtiene estabilidad a cambio. Especialmente si está buscando más diversidad, el ETF Vanguard Value es una excelente opción.
Vanguard Total World Stock ETF (VT): diversificación masiva dentro de un solo fondo
Para cualquiera que busque mucha diversificación, el Vanguard Total World Stock ETF es una buena opción. Se realiza un seguimiento del índice FTSE Global All Cap para determinar los candidatos.
En total, se han registrado no menos de 9500 posiciones. Tenga en cuenta que alrededor del 60% del fondo está compuesto por empresas de los Estados Unidos.
El ETF de Vanguard Total World Stock incluye tanto a grandes multinacionales como a empresas más pequeñas y jóvenes con un gran potencial de crecimiento. Así que hay bastante dispersión en ese sentido.
El ETF de Vanguard Total World Stock es ideal si le gusta dedicar poco tiempo a sus inversiones. A través de un solo fondo invierte más o menos en toda la economía global.
Si solo incluye un único ETF en su cartera, el Vanguard Total World Stock ETF es, por lo tanto, una buena opción.
Sobre todo, cuando se opta por el largo plazo. Durante 2022, el precio de este fondo ha caído más de un 18%. Cuando la economía global se recupere, el Vanguard Total World Stock ETF se recuperará.
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS): diversidad geográfica
Muchos ETF se centran en los Estados Unidos. Mientras que como inversor en ETF busca diversificación.
El ETF de Vanguard Total International Stock elige a las compañías globales más grandes fuera de los EE.
UU. Piense, por ejemplo, en Nestlé, Shell, Samsung, Tencent y ASML. Europa y Japón están totalmente representados.
Pero también hay espacio para empresas de países como China, India y Canadá. En cuanto a sectores, se destacan los servicios financieros con más del 20%.
Además, existe una distribución relativamente equitativa con un sector individual que determina entre el 4 y el 8% del valor del fondo.
A través del Vanguard Total International Stock ETF usted invierte en grandes empresas internacionales de una sola vez.
Excluir a Estados Unidos es en realidad lo único que limita aún más la diversificación. Pero teniendo en cuenta los otros ETF populares y el enfoque en los EE. UU., eso no es un problema.
El Vanguard Total International Stock ETF es una excelente manera de absorber la pérdida de riqueza debido a una economía estadounidense decepcionante.